Consultoria independente
Foco nos seus objetivos
Uma estratégia construída a partir do seu perfil, das suas prioridades e do seu momento de vida. Seu patrimônio é o ponto de partida para cada recomendação.
↗CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS
Seu dinheiro trabalhando para os seus objetivos de vida.
Consultoria independente com quem tem experiência. Clareza para suas decisões e uma estratégia que começa pelo que importa para você.
Converse sobre seus investimentos ↗Rafael Torate · Sócio e Consultor de Investimentos API Capital
Rafael TorateExperiência. Estratégia. Proximidade.
Um parceiro para cuidar dos seus
investimentos com você
Mais clareza para investir. Mais confiança para planejar o seu futuro.
Consultoria independente
Consultoria e orientação
financeira, juntas
Além de orientar seus investimentos, ajudo você a entender os motivos de cada decisão. Uma conversa clara para que você participe da construção do seu futuro financeiro.
↗Experiência e estrutura
API Capital
Minha atuação como Sócio e Consultor de Investimentos API Capital conecta experiência de mercado a uma consultoria próxima, com foco no planejamento do seu patrimônio.
↗EXPERIÊNCIAS DE CLIENTES
Cada patrimônio tem uma história.
Em breve, experiências de quem constrói essa jornada comigo.
Pilares da Estratégia de Consultoria
Diagnóstico Patrimonial
Conhecer seu patrimônio por inteiro é o ponto de partida. Avaliamos investimentos, compromissos financeiros e fluxo de caixa para entender sua realidade, identificar oportunidades e estabelecer prioridades.
Perfil de Risco
Sua capacidade financeira e sua tranquilidade diante das oscilações orientam a estratégia. Alinhamos esses fatores aos seus objetivos, prazos e necessidades de liquidez para orientar cada decisão.
Alocação Global
Seu patrimônio pode estar em diferentes instituições, mas deve seguir uma direção comum. Integramos seus investimentos em uma carteira diversificada, considerando o papel de cada ativo e as oportunidades no Brasil e no exterior.
Governança e Revisão
Manter a estratégia consistente exige acompanhamento e critérios claros. Revisamos a carteira periodicamente e recomendamos ajustes e rebalanceamentos para manter os investimentos alinhados aos seus planos.
DO PRIMEIRO CONTATO AO ACOMPANHAMENTO
Como funciona, na prática
- 01
Conversa inicial
Antes de falar sobre investimentos, quero conhecer você. Conversamos sobre seu momento de vida, suas prioridades e o que deseja construir com seu patrimônio, estabelecendo as bases de uma relação próxima e transparente. Um café ou uma reunião. Ou os dois.
- 02
Diagnóstico da carteira
Analisamos como seus investimentos estão organizados, considerando custos, riscos, diversificação e liquidez. O objetivo é reconhecer o que já funciona bem e identificar o que merece atenção.
- 03
Estratégia personalizada
Aqui o diagnóstico se transforma em um plano de ação. Você recebe recomendações conectadas ao seu perfil, aos seus objetivos e aos seus prazos, com explicações claras sobre o propósito de cada escolha.
- 04
Acompanhamento próximo
A relação continua depois das recomendações. Acompanho a carteira, revisito suas prioridades e proponho ajustes conforme sua vida e o cenário mudam, mantendo você informado e no controle das decisões. É o caminho até seus sonhos.
POR QUE A ESTRATÉGIA FUNCIONA
Seu patrimônio acompanhado de perto,
em cada fase da vida
Visão integrada
Seus investimentos analisados em conjunto, mesmo em diferentes instituições.
Mais tempo para você
Acompanhamento da carteira e recomendações de ajustes quando necessário.
Estratégia que evolui
Revisões para acompanhar mudanças na sua vida, nos seus objetivos e no mercado.
SEU CONSULTOR DE INVESTIMENTOS
Já estive do outro lado da mesa.
Rafael Torate
Sócio e Consultor de Investimentos API Capital
Minha trajetória no mercado financeiro foi construída no contato direto com pessoas e suas decisões sobre dinheiro. Ao longo de mais de 6 anos, com passagens por Itaú Personnalité, Bradesco e um escritório credenciado à XP Investimentos, atendi milhares de investidores de alta renda. Essa experiência me mostrou que, por trás de cada carteira, existem histórias, conquistas e planos que merecem atenção.
Mais do que analisar investimentos, aprendi a ouvir. Uma recomendação pode influenciar a tranquilidade de uma família, os planos de aposentadoria ou a realização de um projeto importante. É essa responsabilidade que dá sentido ao meu trabalho e me motiva a conhecer cada cliente além dos números.
Hoje, como Sócio e Consultor de Investimentos da API Capital, reúno essa experiência prática a uma relação próxima e transparente. Quero ajudar você a tomar decisões com mais clareza, entender o propósito de cada investimento e construir uma estratégia que acompanhe sua vida. Meu interesse é que o patrimônio que você construiu contribua para aquilo que realmente importa para você.
Conversar com RafaelItaú Personnalité
Gerente Alta Renda
XP Investimentos
Assessor de Investimentos em escritório credenciado
Bradesco
Advisor
API Capital
Sócio e Consultor de Investimentos
A consultoria é para você que…
Quer investir bem e ter mais tempo para a vida
Conta com apoio profissional para acompanhar sua carteira e tomar decisões, enquanto dedica seu tempo ao que importa.
Busca uma direção clara para seu patrimônio
Quer conectar seus investimentos aos seus objetivos, com uma estratégia que respeite seu perfil e seu momento de vida.
Valoriza uma relação próxima e transparente
Procura um consultor que conheça suas prioridades, explique as recomendações e acompanhe você ao longo do caminho.
SEU MOMENTO DE VIDA
Quando a vida muda, sua estratégia também merece atenção.
Aposentadoria no horizonte
Organizar o patrimônio para uma nova fase, considerando renda, liquidez e prazos.
Herança ou venda de empresa
Dar direção a um novo patrimônio, avaliando as decisões com planejamento e clareza.
Investimentos em várias instituições
Enxergar a carteira como um todo e entender o papel de cada investimento.
Novos planos para a família
Conectar sua estratégia a objetivos como um imóvel, a educação dos filhos ou a sucessão patrimonial.
Seu patrimônio nas Instituições que você confia. Uma estratégia integrada que aproveita o que há de melhor em cada uma!
Uma consultoria para cada fase do seu patrimônio
Do crescimento do patrimônio ao planejamento para as próximas gerações, uma estratégia alinhada ao seu momento de vida.
Consultoria em Investimentos
Até R$ 300 mil
Seu patrimônio crescendo com estratégia, suas escolhas ganhando direção. Conte com orientação personalizada e um atendimento flexível, que acompanha suas necessidades e ajuda você a dar os próximos passos com confiança.
Quero conhecer
Wealth Management
A partir de R$ 300 mil
Você construiu seu patrimônio. Agora, é hora de ampliar as possibilidades. Integre investimentos, proteção, planejamento sucessório e inteligência fiscal em uma estratégia que acompanha a complexidade da sua vida financeira.
Quero conhecer
Private Banking
A partir de R$ 5 milhões
Um patrimônio construído ao longo da vida merece um olhar para as próximas gerações. Conte com estratégias abrangentes de preservação, diversificação e inteligência fiscal, com atenção à continuidade do seu legado.
Quero conhecerANTES DE INVESTIR
Boas decisões começam com boas perguntas.
Quanto pago para investir?
Considere taxas, custos dos produtos e a remuneração de quem recomenda os investimentos.
Quando posso acessar meu dinheiro?
Entenda os prazos de resgate, as carências e as condições de saída antes de investir.
Minha carteira está concentrada?
Observe a exposição por emissor, classe de ativo, instituição e moeda, considerando seu perfil.
Quanto sobra de verdade?
Avalie o retorno depois de custos, impostos e inflação, conforme as características de cada investimento.
Meus diferenciais, a favor do seu patrimônio
Personalização de verdade
Sua carteira foi construída para alcançar seus objetivos ou segue uma fórmula igual para todos? Aqui, a estratégia começa pela sua vida.
Independência e alinhamento de interesses
O investimento recomendado faz sentido para você ou para quem te ofereceu? Meu foco é avaliar o que atende ao seu perfil e aos seus objetivos.
Transparência nos custos
Você sabe quanto paga para investir e como seu assessor/especialista é remunerado? Clareza sobre custos e remuneração desde o início da relação.
Falando a sua língua
Você entende o que tem na carteira e por que investe em cada ativo? Explico as recomendações de forma simples, para você participar das decisões com confiança.
Sua relação comigo.
A estrutura da API Capital ao seu lado.
Como Sócio e Consultor de Investimentos API Capital, conto com uma estrutura de análise, tecnologia e suporte operacional para apoiar o acompanhamento do seu patrimônio. Para você, isso significa uma relação próxima com seu consultor, respaldada por uma equipe especializada.
Independência e alinhamento de interesses
A atuação independente da API Capital permite avaliar alternativas em diferentes instituições, com foco no seu perfil e nos seus objetivos. As recomendações consideram o papel de cada investimento na estratégia do seu patrimônio.
Inteligência de mercado
Uma equipe dedicada à análise do cenário econômico e dos investimentos apoia a identificação de riscos e oportunidades. Esse trabalho dá suporte às recomendações e às revisões da carteira, considerando seus objetivos e horizontes de investimento.
Tecnologia e suporte operacional
Ferramentas de acompanhamento e uma equipe de suporte ajudam a consolidar informações e organizar as rotinas da consultoria. Essa estrutura permite dedicar mais atenção à análise do seu patrimônio e ao atendimento das suas necessidades.
Integração com bancos e corretoras
A estrutura da API Capital conecta a consultoria a diferentes instituições, facilitando o acompanhamento dos investimentos e a implementação das recomendações, conforme as funcionalidades disponíveis em cada uma. Para você, uma visão integrada do patrimônio, mesmo com recursos distribuídos em várias contas.
Dúvidas que você pode ter:
Quanto custa ter um consultor de investimentos?
O custo é um percentual anual sobre o patrimônio acompanhado, chamado de fee. Esse percentual varia conforme o volume investido e a modalidade de atendimento. Antes de contratar, você recebe uma proposta clara, com os serviços e a forma de cobrança.
Um consultor tem acesso para movimentar meu dinheiro?
Não. O consultor acompanha seus investimentos e apresenta recomendações. Nas instituições que disponibilizam essa funcionalidade, as sugestões podem chegar ao aplicativo para sua aprovação. Seu dinheiro permanece na sua conta.
Por que contratar um consultor se já tenho atendimento no banco ou na corretora?
O consultor trabalha para VOCÊ. Especialistas trabalham para o Banco e Assessores, para Corretoras. Quem você acha que colocará seus objetivos como prioridade?
Você realmente acompanha meus investimentos?
Sim. O trabalho continua depois da recomendação. Acompanho a carteira, avalio a necessidade de ajustes e revisito a estratégia conforme o mercado e sua vida mudam. O objetivo é manter seus investimentos conectados aos seus planos.
Por que confiar nas suas orientações?
Com anos de experiência em grandes instituições, entendi que poderia fazer melhor atuando de forma independente. Hoje, mais do que buscar te apoiar no atingimento de seus sonhos, quero que entenda com mais profundidade no que está investindo e por quê está investindo.
Vou precisar abrir mão dos investimentos que já tenho?
Não necessariamente. Sua carteira atual é nosso ponto de partida. Avaliamos o que faz sentido manter e o que merece revisão, considerando custos, riscos, liquidez e possíveis impactos tributários. Mudar por mudar não é o objetivo.
Estou começando a investir. Vale a pena ter um consultor?
Começar com uma direção clara pode fazer diferença. Podemos conversar sobre sua organização financeira, seus primeiros objetivos e a construção da carteira, para avaliar qual modalidade de atendimento faz sentido para o seu momento.
Como funciona o alinhamento de interesses?
Com transparência sobre recomendações, custos e remuneração. Você conhece as condições da consultoria antes de contratar e pode entender os critérios de cada escolha.
Você vai me ensinar a investir ou investir por mim?
Vou investir com você. Meu trabalho é analisar alternativas e apresentar recomendações alinhadas aos seus objetivos. Você pode participar mais de perto ou contar com meu apoio para simplificar as decisões, mantendo a aprovação final.
Vou ter cashback em todos os investimentos?
Não em todos. O cashback depende de o investimento gerar uma remuneração elegível para devolução e das regras da instituição. Quando aplicável, explicamos como o benefício é calculado e recebido. A escolha do investimento considera sua adequação à carteira, além desse benefício.
Em quanto tempo começo a ver resultados?
Os primeiros benefícios podem aparecer no diagnóstico: mais clareza sobre sua carteira, seus custos e suas prioridades. Resultados financeiros exigem tempo e dependem dos investimentos, dos riscos e do mercado. Não existe um prazo único de valorização.
Você garante que vou ganhar mais dinheiro?
Não. Não há garantia de rentabilidade. O compromisso é com análise, planejamento, acompanhamento e recomendações adequadas ao seu perfil, livre de qualquer conflito. Mesmo uma carteira diversificada pode sofrer perdas.
Qual é o prazo do contrato? E se eu não gostar do serviço?
O contrato tem tempo indeterminado, podendo ser cancelado quando quiser. Sim, é neste nível que confiamos em nossa atuação.
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Mais uma forma de acompanhar meu trabalho e conversar sobre investimentos.
Seguir @rafaeltorateinvestimentos ↗Seu próximo passo começa com uma conversa.
Conte seu momento e seus objetivos. Na conversa inicial, vamos entender sua carteira, suas prioridades e como a consultoria pode ajudar.